So schützen wir Ihr Spielerkonto

Wir betreiben Slotsdj Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-056 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Dazu gehört die gesetzliche Pflicht, Geldwäscherei aktiv zu verhindern und die Identität aller Spielerinnen und Spieler zu prüfen. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht stimmt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegally erworbener Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa indem Einzahlungen getätigt und Auszahlungen ohne echtes Spiel angefordert werden. Deshalb setzen wir die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig um und führen ein Risikomanagement ein, das ungewöhnliche Transaktionsmuster erkennt und meldet.

Wir behandeln alle Finanzdaten vertraulich und geben sie nur an die zuständigen Behörden weiter, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Verdächtige Vorgänge sind für Sie als Kunde nicht erkennbar; Sie bemerken von unseren Prüfungen in der Regel nur die Dokumentenanfrage vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse erfassen wir bereits bei der Registrierung. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, sofern nicht frühere Schwellenwerte oder Auffälligkeiten eine Prüfung auslösen.

• Bei der Registrierung: persönliche Daten und Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind
• Vor der ersten Auszahlung: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Bei erhöhten Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten: zusätzliche Prüfung nach Risikokriterien
• Bei Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden: Eigentumsnachweis für jede genutzte Methode

Benötigte Dokumente

Für die Identität akzeptieren wir einen Reisepass, einen Personalausweis oder ein gleichwertiges amtliches Dokument mit Foto. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon) oder ein amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), eines Kontoauszugs oder eines Screenshots Ihres E-Wallets beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie zugriffsgeschützt. Einsicht haben ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Pflichten verlangen dies.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in guter Qualität, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Laden Sie die Datei hoch; Formate JPG, PNG und PDF bis 10 MB
• 4. Unsere Prüfung dauert bis zu 48 Stunden, häufig deutlich kürzer
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto

Wann wir nach Herkunftsfragen fragen

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen, dürfen wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Diese Prüfung gehört zu den Sorgfaltspflichten unserer Lizenz und dient dazu, auszuschliessen, dass Gelder aus illegalen Quellen über unser Casino geschleust werden.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Reichen Sie diese Unterlagen ein, prüfen wir sie vertraulich und bestätigen Ihnen die Freigabe oder eventuelle Rückfragen per E-Mail.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten abgleicht. Eine Grundregel dabei ist das Same-Method-Prinzip: Auszahlungen erfolgen in der Regel über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Unsere Limits liegen bei mindestens 30 CHF pro Einzahlung und Auszahlung sowie maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Vom Casino selbst werden keine Gebühren erhoben.

Cryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether behandeln wir mit besonderer Sorgfalt, weil Transaktionen auf öffentlichen Blockchains nachvollziehbar sind. Bei Hinweisen auf Mixer-Dienste oder Wallets mit Risikomerkmalen können wir zusätzliche Nachweise verlangen oder eine Auszahlung zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht innerhalb einer von uns gesetzten Frist ein, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen sind technisch weiterhin möglich, aber ohne bestandene Prüfung kommt kein Geld von uns auf Ihr Konto zurück, solange die Sorgfaltspflicht nicht erfüllt ist.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht überein, sind unleserlich oder abgelaufen, kontaktieren wir Sie mit einer klaren Anforderung. Bei Fälschungsverdacht, mehrfachen widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Konten von Dritten können wir das Konto vollständig einfrieren, die Auszahlung verweigern und die zuständige Behörde informieren. Diese Massnahmen sind nicht verhandelbar, denn sie schützen Sie und alle anderen ehrlichen Spieler vor Missbrauch.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden, falls später Fragen zu einzelnen Transaktionen auftauchen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit im Konto eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern; einer Löschung stehen während der aktiven Geschäftsbeziehung nur unsere gesetzlichen Pflichten entgegen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre persönlichen Daten und Ihr Geburtsdatum. Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte und Auffälligkeiten eine frühere Prüfung auslösen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden, häufig deutlich kürzer. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Warum muss ich den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass das verwendete Konto, die Karte oder die Wallet Ihnen gehört. Das verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld bewegen.

Kann ich mit Krypto die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige KYC-Pflicht vor der ersten Auszahlung. Krypto-Transaktionen prüfen wir sogar mit besonderer Sorgfalt.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten per E-Mail eine konkrete Anforderung, etwa ein schärferes Foto oder ein aktuelleres Dokument. Laden Sie die Unterlagen erneut hoch, wird die Prüfung erneut gestartet.